Elisabeth Syu 依莉莎白

Note...

謝謝媽媽傳授給我的投資法則。投資基金是一門師父領進門，修行在個人的學問。

即便投資了同一個基金，每個人的成效還是會有所不同，因此要提醒最重要的還是自己在投資的過程要有紀律。

選好一檔有前瞻性的基金，不要追高殺低，下跌的時候持續扣，扣到的單位數更多。

★投資原則與策略分享

1. 備用金

要留足夠的備用金在身邊，基金裡的不能隨時動用，獲利之後還要再次回去，要在裡面滾出複利才有效果。

2. 分批扣款，視情況調整扣款次數和金額

(1)當有一筆資金可以投入時，要分批扣款，而不是一次投入，每個月可以扣很多次，例如手邊資金÷12(個月)÷3到5次(自行決定)=每次要扣的金額。

(2)建議開通網路銀行，可以隨時更改想要投入的金額和日期，例如原本每個月扣5次，一次扣3000，打開電腦登入網銀就可以很方便的改成每個月扣6次，一次扣5000。

3. 長期投資

基金是長期投資，回贖的時間點要考量獲利百分比+本金。

1-1.5年左右可以回贖最佳，之後再把獲利加進本金再次回去，用複利去滾才會出現最好的效果。

4. 設定停利點

要訂好停利點，不能貪，獲利到了就先回贖，再重新投入。

理想停利點大約在25%，但25%有時達到的時間比較久，而投資確實需要把「時間」考量進去，因此假設投資了1年，獲利來到20%，短期內不太容易再上升，那麼先走一趟，之後再次投入會是較有效率的作法。

5. 隨機應變

假設目前有資金100，而某個基金半年就有15%的表現：

前半年：100*15%=15

後半年以複利計算：(100+15)*15%=17.25

→1年總計：15+17.25=32.25

也就是一開始的100，在這1年內有32.25%的表現。

因此提早在一定的百分比回贖是合理也聰明的作法

6. 關察未來趨勢

另外也要關注一下未來趨勢，選好時機變換投資項目。

科技應該會是趨勢之一，因為未來是電動車、AI機器人的時代，另外疫情期間，網路電商平台成為大家的生活重心，科技表現亮眼，所以可以把握機會。

7. 參考績效，一開始就要選擇品質好的基金

要做好心理準備，每當市場漲了一陣子，總會有下跌整理一陣子的時候，這是過程中免不了出現的情況，最重要的是一開始就查詢績效(例如近幾年績效)，加上評估大環境發展方向和未來趨勢，挑選有前景、未來發展潛力不錯、體質好的基金。

◆查詢方法範例：

在「基金搜尋」，選好基金公司，點選「旗下基金績效」，可以觀察近幾年排名，有基本的參考價值。

https://bokfund.moneydj.com/index.htm

8. 曾投資項目參考(境外)

(1)摩根基金-美國科技基金(美元)

JPMorgan Funds - US Technology Fund

▲績效查詢：

https://bokfund.moneydj.com/w/wb/wb01.djhtm?A=JFZF3-07D8

(2)法巴科技創新股票基金C(美元)

BNP Paribas Funds Disruptive Technology

▲績效查詢：

https://bokfund.moneydj.com/w/wb/wb01.djhtm?A=FLF16-3657

(3)富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家基金美元A(Ydis)

Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund Class A (Ydis)

▲績效查詢：

https://bokfund.moneydj.com/w/wb/wb01.djhtm?A=FLZ24-2103